↗

Řada lidí se domnívá, že absence principu „znej svého zákazníka“ činí z bitcoinu skvělý nástroj na praní špinavých peněz. Tak to ale není — díky tomu, že je jeho „účetní kniha“ veřejná, lze vidět jeho úplnou historii. Foto pixabay

Bitcoinová kauza hýbe českou politikou a hrozí, že smete i poslední zbytky pošramocené reputace vlády Petra Fialy (ODS). Už připravila o funkci ministra Pavla Blažka, který byl bezpochyby nejvlivnějším ministrem vlády, a jak novináři odhalují další a další souvislosti, hrozí, že celou nejmocnější vládní stranu nakonec pohřbí. Takže — kde udělali soudruzi z ODS chybu?

Pro odpověď si napřed připomeňme, jak fungují klasické banky. Banka je velká, sice soukromá, ale státem dosti silně regulovaná instituce. A její úředníci jsou povinni dodržovat princip KYC — Know Your Customer, tedy „znej svého zákazníka“. To znamená, že když vkládáte nebo vybíráte peníze, musíte předložit občanku, identifikovat se. Zároveň banka nesmí posílat nebo přijímat peníze z jiných institucí, které takovéto pravidlo nedodržují.

Smysl je zjevný: stane-li se trestný čin, policie prostě jde od banky k bance, ptá se „odkud sem přišly ty peníze“, a dříve nebo později se dostane k záznamu o tom, kdo je tam složil. Podobný princip platí pro různé burzy, aukční síně atp., takže fakticky nemáte cestu, jak „špinavé peníze vyprat“, to jest dostat do systému peníze z nelegální činnosti, aniž by o tom vznikl záznam.